Журнал «Вопросы государства и права»

Выпуск №3 (3) (2023)

УДК 347.73
DOI 10.24888/2949-3293-2023-3-3-32-40

ВОПРОСЫ РАЗГРАНИЧЕНИЯ ПОЛНОМОЧИЙ ГОСУДАРСТВЕННОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И САМОРЕГУЛИРОВАНИЯ В ОБЛАСТИ НАДЗОРА И КОНТРОЛЯ НА РЫНКЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ

Автор(ы): Надточий И.О., Иншакова К.П., Мирончуковская В.В.

В статье поднимается проблема разграничения контрольно - надзорных полномочий между государством в лице Центрального банка Российской Федерации и саморегулируемых организаций, действующих на рынке финансовых услуг. Актуальность статьи обусловлена основной целью деятельности саморегулируемой организации - это развитие финансового рынка Российской Федерации, содействие созданию условий для эффективного функционирования финансовой системы Российской Федерации и обеспечения её стабильности. Целью статьи является рассмотрение и сравнение видов контрольно-надзорных полномочий саморегулируемой организации и Банка России. В ходе анализа материала были сделаны выводы о необходимости разделения контрольных полномочий саморегулируемой организации на два вида: закреплённые на постоянной основе и делегируемые Банком России на временной. По итогам рассмотренной проблемы предлагается более активно воплощать в практику потенциальные правовые возможности по контролю за деятельностью финансовых организаций со стороны саморегулируемой организации. Это возможно реализовать за счёт наделения последних делегируемым полномочием - правом на проведение проверки своих членов - участников такой организации. Для получения результатов, сделанных в статье применялись формально-юридический и сравнительно-правовой методы исследования.

Ключевые слова
саморегулируемые организации; финансовые рынки; финансовые услуги; Банк России; контрольно-надзорные полномочия; саморегулирование

ISSUES OF DIFFERENTIATION OF POWERS OF STATE REGULATION AND SELF-REGULATION IN THE FIELD OF SUPERVISION AND CONTROL IN THE FINANCIAL SERVICES MARKET

Author: Nadtochiy Igor O., Inshakova Xenia P., Mironchukovskaya Victoria V.

The article raises the problem of differentiation of control and supervisory powers between the state represented by the Central Bank of the Russian Federation and a self-regulatory organization operating in the financial services market. The relevance of the article is due to the main purpose of the self-regulatory organization - the development of the financial market of the Russian Federation, assistance in creating conditions for the effective functioning of the financial system of the Russian Federation and ensuring its stability. Attention is drawn to the fact that the financial services market is a complex segment of the economy, where consumers of services need qualified legal assistance, and participants - financial organizations, need to represent their collective interests before government agencies, the need to lobby for favorable legal positions and the suppression of draft regulations that worsen their situation, as well as establishing ties with professional international organizations. subjects of law in their field of activity.

Key words:
self-regulating organizations; financial markets; financial services; Bank of Russia; control and supervisory powers; self-regulation

Список литературы

Болтинова О. В. К вопросу о государственном финансовом контроле в Российской Федерации //Финансовое право и управление. - 2013. - № 2. - С. 39-45.
Грачёва Е. Ю. Правовое регулирование финансового контроля в Российской Федерации: проблемы и перспективы /отв. ред. Е. Ю. Грачёва. - Москва: НОРМА, ИНФРА-М, 2013. - 384 с.
Мартенс А. А. Перспективы развития саморегулирования на финансовом рынке России // Проблемы учёта и финансов. - 2015. - № 3 (19). - С. 85-94.
Павлодский Е. А. Саморегулируемые организации в России //Журнал Российского права. - 2009. - № 1. - С. 36-42.
Пастушенко Е. Н., Земцова Л. Н. Актуальные вопросы финансово-правового регулирования регулирования финансового рынка // Информационная безопасность регионов. - 2016. - № 3 (24). - С. 20-53.
Писарева Е. Г. Значение контроля за деятельностью государственных учреждений (административно и финансово-правовые аспекты) // Ленинградский юридический журнал. - 2012. - № 4 (30). -С. 43-49.
Рукавишникова И. В. Метод финансового права: автореф. … д-ра юрид. наук. - Саратов, 2004. - 50 с.
Румянцева Э. С. Проблемы финансового контроля в Российской Федерации // Молодая наука - 2023: сборник материалов 14 национальной научно-практической конференции. - Ярославль: Образовательная организация высшего образования (частное учреждение), «Международная академия бизнеса и новых технологий (МУБиНТ)). - 2023. - 374 с. (С. 108-111).
Рыбакова С.В. Публичный финансовый контроль и надзор // Финансовое право. - 2014. - № 12. - С. 23-29.
Рыбкова А. Ю. Особенности финансово-правового регулирования страхового контроля и надзора, осуществляемого саморегулируемой организацией на финансовом рынке // Вестник Саратовской государственной юридической академии. - 2018. - № 1 (120). - С. 228-235.
Скок А. Я. Виды саморегулируемых организаций как участников финансовых правоотношений // Правовая политика и правовая жизнь. - 2023. - № 1. - С. 238- 245.
Тагашева О. В. Финансовый контроль в сфере рынка ценных бумаг (финансово-правовой аспект): автореф. дис. … канд. юрид. наук. - Саратов, 2009. - 26 с.
О порядке проведения банком России проверок проверок поднадзорных лиц» Инструкция Банка России от 15.01.2020 №202- И; Об организации инспекционной деятельности Центральным банком Российской Федерации в отношении некредитных финансовых организаций и саморегулируемых организаций некредитных финансовых организаций: Инструкция Банка России от 01.09.20114 № 156 - И; О содержании, формах, порядке и сроках составления и представления в Банк России отчётности саморегулируемой организации в сфере финансового рынка: Указание Банка России от 21.09. 2022 № 6245 - У // Доступ на СПС «КонсультантПлюс».
Распоряжение Правительства РФ «Стратегия развития финансового рынка на период до 2020 года» от 29.12.2008 г. № 2043 - р // Доступ на СПС «КонсультантПлюс».
Федеральный закон «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» от 13.07.2015 №223- ФЗ // Доступ на СПС «КонсультантПлюс».
Федеральный закон «О саморегулируемых организациях» от 16.11. 2007 № 315 - ФЗ // Доступ на СПС «КонсультантПлюс».
Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2022 № 86- ФЗ // Доступ на СПС «КонсультантПлюс».
Фомиченок С. В. Административная ответственность за нарушение саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка обязательных требований к её деятельности // Правовая политика и правовая жизнь. - 2023. - № 3. - С. 293-303.